Temenos lanza AI Agent para transformar la mitigación de delitos financieros

FCM AI Agent es un motor de cumplimiento probado que utiliza IA avanzada para reducir los falsos positivos y evaluar las alertas de detección en tiempo real, aumentando las capacidades humanas.

En el Temenos Community Forum en Madrid, Temenos (SIX: TEMN), líder mundial en tecnología bancaria, lanzó Temenos FCM AI Agent, una solución de detección avanzada construida con IA, con evaluación en tiempo real y marcos de cumplimiento robustos para hacer que el cumplimiento sea más inteligente, rápido y confiable. La solución está disponible con carácter general (GA).

Temenos FCM AI Agent permite a las organizaciones detectar, investigar y prevenir transgresiones de sanciones contra listas de vigilancia globales y nacionales utilizando IA avanzada para reducir los falsos positivos y evaluar las alertas de detección en tiempo real con el aumento de las capacidades humanas.

Si bien la tasa promedio de falsos positivos de la industria para la detección de clientes es del 5% al 8%^[1], las implementaciones en vivo muestran que Temenos FCM AI Agent está logrando tasas de falsos positivos de menos del 2%, mejorando la satisfacción del cliente, reduciendo el riesgo y el costo de cumplimiento, aumentando la productividad de los empleados y generando más ingresos.

Muchas instituciones financieras ya están luchando con el costo del cumplimiento, más del 40%^[2] del cual está vinculado al personal, debido a la gran dependencia de los procesos manuales. Los procesos de revisión manual no solo sobrecargan a los equipos de cumplimiento, sino que también restan valor a su capacidad para centrarse en las amenazas reales, lo que podría debilitar la capacidad del banco para detectar delitos financieros de forma eficaz.

La reducción de falsos positivos permite que se procesen más pagos sin interrupciones y minimiza las investigaciones manuales, lo que libera a los equipos de cumplimiento para que se centren en los casos de mayor riesgo. Esto mejora la satisfacción del cliente al evitar retrasos innecesarios, al tiempo que garantiza que se procesen pagos más legítimos en tiempo real.

Además, las sanciones se están desplegando cada vez más como herramientas de política estratégica, lo que intensifica la necesidad de un cumplimiento preciso y en tiempo real. La rápida expansión global de los pagos instantáneos, impulsada por la banca abierta y las billeteras de cuenta a cuenta (A2A por sus siglas en inglés) respaldadas por bancos, está intensificando aún más las demandas de control de transacciones para los bancos.

Con un fuerte enfoque centrado en el cliente, el FCM AI Agent fue co-creado con un banco europeo Tier 1 como parte del Programa de Socios de Diseño de Temenos.

Barb Morgan, Chief Product & Technology Officer de Temenos, dijo: “estamos entusiasmados con el lanzamiento de nuestro nuevo AI Agent para la Mitigación de Delitos Financieros, una solución probada creada conjuntamente con un banco Tier 1 que permite a los bancos mantenerse a la vanguardia de los desafíos de cumplimiento cada vez más complejos. Al utilizar IA agéntica para la toma de decisiones en tiempo real, estamos ayudando a nuestros clientes a filtrar de forma más inteligente, rápida y con mayor confianza”.

Jerry Silva, vicepresidente de programas de IDC, comentó: “la IA agéntica tiene el potencial de mejorar significativamente la automatización y reducir las cargas de trabajo manuales en toda la institución. Además de centrarse en la eficiencia y los costos de la detección de sanciones y el cumplimiento de los pagos en tiempo real, la solución AI Agent de Temenos parece estar preparada para abordar el problema crítico de los falsos positivos, uno de los mayores desafíos en la gestión de delitos financieros”.

Temenos es un proveedor líder de core bancario y uno de los más confiables para soluciones de Mitigación de Delitos Financieros (FCM Por sus siglas en inglés). Temenos FCM es una familia completa de productos que incluye Puntuación de Riesgo KYC, Monitoreo de Transacciones AML y Mitigación de Fraude de Pago.

Temenos FCM AI Agent es independiente de la implementación, satisfaciendo las necesidades de las organizaciones para implementar en las instalaciones o en la nube pública o privada.